Senest opdateret den 15. januar 2026
Retsgrundlag og formål
Advodan er omfattet af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) og formålet med reglerne er at forebygge, at advokatydelser misbruges til:
- Hvidvask af udbytte fra strafbare forhold
- Finansiering af terrorisme.
Advodan er som følge heraf forpligtet til at indhente, behandle og opbevare identitetsoplysninger om vores klienter samt vurdere risikoen for, at vi kommer til at medvirke til hvidvask eller terrorfinansiering i forbindelse med klientforholdet.
Kundekendskabsprocedurer (KYC)
Er din sag omfattet af hvidvaskloven er Advodan, forpligtet til at gennemfører kundekendskabsprocedurer i forbindelse med etablering af et klientforhold og løbende under samarbejdet, jf. hvidvaskloven § 8.
KYC-proceduren omfatter blandt andet:
- Identifikation af dig som klient,
- Verifikation af klientens identitet (ID-dokumentation, f. eks pas/kørekort/sundhedskort eller MitID),
- Oplysninger om reelle ejere (for virksomheder),
- Oplysninger om formålet med klientforholdet og den konkrete sag (spørgeskema),
- Løbende vurdering af risikoen for hvidvask og terrorfinansiering.
Til gennemførelse af KYC-proceduren og indhentelse af ID-dokumentation anvender Advodan det digitale KYC-system Creditro.
Creditro hjælper Advodan med:
- Digital indsamling af identitetsoplysninger fra klienten,
- Verifikation af identitet via legitimation og relevante registre,
- Indhentelse og registrering af oplysninger om reelle ejere og kontrolstruktur (for virksomheder),
- Screening mod relevante sanktionslister og PEP-lister,
- Risikovurdering af klienten og kundeforholdet,
- Dokumentation og sikker opbevaring af de indhentede oplysninger.
Du vil i forbindelse med etablering af et klientforhold med Advodan modtage en mail fra Creditro med link til KYC-systemet. Når du benytter linket, vil du i første omgang blive bedt om at oprette en profil. Når du opretter en profil, opbevares dine data hos Creditro og vil kunne genbruges, hvis du får nye sager hos Advodan eller har andre rådgivere, der benytter Creditro. Inde i Creditro vil du blive guidet igennem, hvilke oplysninger du skal afgive, herunder spørgeskema og upload af ID-dokumenter.
BEMÆRK: da Advodan ikke må påbegynde behandlingen af din sag, før vi har modtaget dokumentationen i Creditro, skal vi bede om at anmodning fra Creditro udfyldes hurtigst muligt.
Creditro fungerer som databehandler for Advodan og behandler alene personoplysninger efter instruks fra Advodan, se også Creditros privatlivspolitik på Privatlivspolitik | Visma Creditro.
Behandling af personoplysninger
I forbindelse med overholdelse af hvidvaskloven behandler Advodan følgende typer af personoplysninger:
- Navn og adresse,
- CPR-nr. eller anden entydig identifikation,
- ID-dokumentation, f.eks. pas/kørekort/sundhedskort eller MitID,
- Kontaktoplysninger, herunder e-mailadresse til indhentelse af ID-dokumentation,
- Oplysninger om ejer- og kontrolstruktur,
- Oplysninger om økonomiske forhold og transaktioner.
Der behandles kun oplysninger, som er nødvendige for at opfylde Advodans lovpligtige forpligtelser i henhold til hvidvaskloven.
Personoplysningerne behandles med henblik på:
- Opfyldelse af kravene i hvidvaskloven,
- Forebyggelse og afdækning af hvidvask og terrorfinansiering,
- Dokumentation over for myndigheder.
Behandlingen af personoplysninger sker på følgende retsgrundlag:
- Databeskyttelsesforordningens (GDPR) artikel 6, stk. 1, litra c, retlig forpligtelse i henhold til hvidvasklovens bestemmelser,
- Databeskyttelsesforordningens (GDPR) artikel 6, stk. 1, litra b, opfyldelse af kontrakt i forbindelse med klientens sagsbehandling.
Videregivelse af oplysninger
Oplysninger indsamlet som led i hvidvaskkontrol videregives som udgangspunkt ikke til tredjemand.
Oplysninger kan dog videregives:
- Til Hvidvasksekretariatet, hvis Advodan er lovmæssigt forpligtet hertil i forbindelse med mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering, jf. hvidvaskloven § 26. Advodan er i den forbindelse ikke forpligtet til at oplyse klienten om, at der er sket underretning til Hvidvasksekretariatet, jf. hvidvaskloven § 25, stk. 4,
- Til leverandører, der bistår med KYC, herunder Creditro, som fungerer som databehandler,
- Banker i forbindelse med eventuel oprettelse af separat klientkonto i forbindelse med sagsbehandlingen,
- Banker i forbindelse med indbetalinger på samleklientkontoen, se nedenstående afsnit om samleklientkontoen,
- Oplysningerne benyttes herudover til berigtigelse i tinglysning.dk og virk.dk i såfremt dette er relevant for sagsbehandling, jf. Databeskyttelsesforordningens (GDPR) artikel 6, stk. 1, litra b.
Advodan videregiver ikke oplysninger til uvedkommende og respekterer advokaters tavshedspligt inden for hvidvasklovens rammer.
Politisk eksponerede personer (PEP)
Som led i kundekendskabsproceduren skal Advodan indhente oplysninger om, hvorvidt klienten har status af PEP, er nærtstående til en PEP (familiemedlem) eller er nær samarbejdspartner med en PEP. Du vil derfor spurgt om dette i forbindelse med KYC-proceduren i Creditro.
En PEP er en person, som bestrider eller har bestridt et højt offentligt hverv inden for det sidste år.
Hvis du som klient er PEP, nærtstående til eller samarbejdspartner med en PEP, er Advodan forpligtet til at:
- Gennemfører skærpede kundekendskabsprocedurer,
- Indhentes oplysninger om formuens og midlernes oprindelse,
- Foretages en fornyet og løbende risikovurdering.
Du skal som klient huske at oplyse os direkte, hvis forholdene i relation til PEP-status ændrer sig, mens sagen verserer.
Opbevaring af oplysninger
Oplysninger indsamlet i henhold til hvidvaskloven opbevares i mindst 5 år efter klientforholdets ophør, jf. hvidvasklovens § 30, stk. 2. Samme opbevaringsperiode er gældende for data, der behandles i Creditro’s system, se Privatlivspolitik | Visma Creditro.
Herefter slettes eller anonymiseres oplysningerne, medmindre anden lovgivning kræver længere opbevaring.
Dine rettigheder som klient
Klienten har efter databeskyttelsesreglerne ret til:
- Indsigt i de personoplysninger, Advodan behandler,
- Berigtigelse af urigtige eller ufuldstændige oplysninger,
- Begrænsning af behandling i visse tilfælde,
- Indgivelse af klage til Datatilsynet.
Bemærk, at visse rettigheder kan være begrænset som følge af hvidvasklovens regler.
Manglende eller urigtige oplysninger
Hvis du som klient ikke ønsker eller undlader at give de nødvendige oplysninger, kan Advodan være forpligtet til:
- At afvise etablering af kundeforholdet, eller
- At afslutte et eksisterende kundeforhold.
Dette følger direkte af hvidvasklovens krav.
Hvis Advodan konstaterer uoverensstemmelser mellem de oplysninger klienten afgiver om reelle ejere (for virksomheder) og de reelle ejerforhold, der er anmeldt til Erhvervsstyrelsen (og som fremgår på cvr.dk), er Advodan, jf. hvidvaskloven § 15a, forpligtet til at underrette Erhvervsstyrelsen om denne uoverensstemmelse.
Særligt om Advodans samleklientkonto
Har du betroede midler stående på Advodans samleklientkonto, er Advodan forpligtet til at indhente ID-oplysninger, herunder ID-dokumentation, jf. hvidvaskloven § 38b. Bemærk at dette krav gælder uanset, om din sag i sig selv er omfattet af hvidvasklovens regler.
I den forbindelse skal Advodan indsamle følgende oplysninger:
- Navn,
- E-mailadresse, til indhentelse af ID-dokumentation,
- ID-dokumentation, f.eks. kopi af pas, kørekort eller MitID,
- CPR-nummer.
De indhentede ID-oplysninger bliver videregivet til den bank Advodan har klientkonto i. Dette sker i hold til de skærpede regler i hvidvaskloven, der trådte i kraft 1. januar 2026. Banken behandler din ID-dokumentation og CPR-nummer for at opfylde sine forpligtelser til at gennemføre kundekendskabsprocedure i henhold til hvidvaskloven.
Personoplysninger indhentet i relation til Advodans samleklientkonto, vil kun blive benyttet til dette formål og oplysningerne opbevares i mindst 5 år efter klientforholdets ophør, jf. hvidvasklovens § 30, stk. 2.
Da bankerne er selvstændige databehandler, henviser Advodan til de enkelte bankers privatlivspolitik for yderligere oplysninger om deres behandling af dine personoplysninger.
Kontakt
Spørgsmål til denne hvidvaskpolitik eller Advodans behandling af personoplysninger kan rettes til Advodan.