Hvidvaskloven: Her går grænsen for kontante betalinger

Hej Simon Min mand har en pølsevogn, hvor han modtager kontanter, hver dag. Han fører selvfølgelig kassebog over kontanter, mobile pay og kort indbetaling. Kan det passe at han ikke selv må sætte kontanterne i banken? De kræver han får abonnement hos Nokas. Men det koster jo og vi mener godt vi kunne spare de penge ved selv at sætte kontanterne i banken. Vh Charlotte

Hej Simon, Tak for dine mange svar. Jeg har et spørgsmål vedrørende udbetaling af kontanter som firma. Vi driver en lille virksomhed som tager samlerobjekter i kommission fra samlere fra hele verden. Disse bliver solgt hver måned og typisk skal vi så udbetale 20.000-40.000 euro tilbage sælgerne. Må vi udbetale (mod dokumentation, ID osv naturligvis), sådan et beløb kontant månedligt eller falder vi for 20.000kr grænsen? Hvis det spiller nogen rolle er sælgerne sjældent danskere men folk fra både EU, USA og ikke-EU. På forhånd tak Martin

hej simon hvis nu jeg har en ven som bor i udlandet england og han vil give mig penge ikke for arbejde eller noget men bare fordi han vil hjælpe mig er det så lovligt? og hvis er der så en grænse for hvor meget han må give om måneden eller om året? for eksempel hvis han overføre 5000 pund til mig om måneden (hvis det ikke overstiger en grænse) kunne han så godt bare gøre det og så er det mine? eller ville det give en form for problemer? det eneste bevis jeg har for hvor de kommer fra er at han har sendt mig dem og han har self fået dem lovligt fra hans job men ville vi få nogen problemer for det? eller er det helt fint at gøre.

Hej. Kan det passe at min bank må tinge mig op og sige at de opsiger mig som kunde hvis jeg fortsat modtager pengebeløb fra min veninde. Det handler om 1-3000 hver anden dag ca, og det er nogen penge vi sammen sidder og spiller for på nettet. Jeg er klar over spil aldrig er godt, men må de opsige mig hvis jeg fortsat modtaget mobilepay overførsler fra hende? Mvh michelle

Hej Jeg solgte et Rolex på DBA den 26/7 2021 for 85k. Fik 18k kontakt og 67k via en straksoverførsel til min konto i Nordea. Fik ikke personoplysninger fra køber, da jeg tænkte at det var ok med en bankoverførsel som jeg tjekkede var gået ind på min konto. Ja, ved godt det var dumt. Nu er jeg blevet kontaktet af Nordea som fortæller at de har tilbageholdt de 67k da de er overført fra en konto der er blevet udsat for tyveri, og at jeg nok ikke skal forvente at få pengene udbetalt. De har fået dokumentation for at jeg har haft en annonce i DBA samt kopi af købskvittering af uret fra Klarlund. Derudover har jeg udleveret 2 billeder af “køber” fra dørtelefonen, et skærmdump af sms-samtale med ham. Har også oplyst at jeg stadig er i besiddelse af de 18k som nok har hans fingeraftryk. Så er mine spørgsmål: 1) Kan Nordea tilbageholde betalingen når jeg, efter bedste overbevisning, har handlet i god tro? 2) Skal jeg melde noget til politiet eller er det op til Nordea? 3) Skal jeg bare tørre øjnene og tage det som dyre lærepenge? Mvh Frank

Hej Simon. Jeg har solgt en veteran knallert til 20000 kr. og modtaget dem kontant, jeg har ikke nogen oplysninger på køber. Jeg har sat pengene i banken, jeg har nu modtaget et dokumentationskrav fra min bank hvordan stiller jeg det når jeg ikke har noget på køber?

Hej, hvor meget må en virksomhed udbetale til sine kunder i kontanter? Der er tale om et "loppesupermarked", hvor private kan leje en loppestand for at sælge deres brugte ting. Efter salget får sælgeren udbetalt sin fortjeneste - oftest via bankoverførsel men nogle gange som kontantudbetaling.

Hej Simon. Jeg er blevet kontaktet af min bank, fordi jeg tydeligvis er mistænkt for hvidvaskning. Jeg har over den seneste måneds tid ganske rigtig hævet en del kontanter, omkring 20.000, hvilket også er unormalt for mig. Pengene er brugt på fornøjelser, god mad og velvære ovenpå er langt stramt corona-år. Det betyder også, at jeg ikke har kvitteringer på forbruget, for det har jeg da aldrig tænkt på var nødvendigt, når pengene er mine egne. Men nu vil de have dokumentation for forbruget, hvad gør jeg?

Hej Må jeg ifm. med en bolighandel, give køberne 50.000 kr. i hånden (vel det man før hen kaldte en "håndværkercheck") når de køber mit hus, fremfor at give dem afslag i prisen på 50.000 kr. - som man ikke rigtig mærker alligevel når afdragene skal betales til kreditforeningen? (..og skal de mon beskattes af dem? - men det er nok en helt anden sag..)

Hej Simon Er det rigtigt, hvidvaskloven ændres fra 1/7 2021 til at man kun må modtage 20.000 kr. kontant fra en kunde og at man selv ikke må betale mere end 8.000 kr. kontant til en leverandør for at kunne få fradrag for udgiften. Venlige hilsner Marianne

Hej Simon Min mands niece har via en vens hjælp fået solgt sin bil og modtaget 27.000 kontant. På grund af men ifm en ulykke er hun ikke i stand til selv at indsætte pengene i banken. Hun har bedt mig om hjælp til at få dem ind på sin bankkonto. Det vil jeg gerne, men kan det gøres uden spørgsmål fra vores banker - hvis jeg sætter dem ind på min konto og efterfølgende overfører til hendes konto? Det er en ærlig sag at sælge bil, men den kontante betaling kan måske give køber af bilen problemer?

Hej Simon Min bank vil opsige mine konti, da jeg kun vil udlevere min årsopgørelse til dem, og ikke give dem skatteadgang som de forlanger. Jeg har været kunde hos dem i 18år ca, og har ingen former for lån hos dem. Da jeg bedre kunne forstå det hvis jeg skulle låne penge ved dem. Mit spørgsmål er så er de berettigede til at opsige mine konti? Med venlig hilsen Mads

Hej Simon må jeg betale for en vare jeg modtager fra Litauen kontant ved levering 35000kr/Euro

Hej Simon, Jeg har over en længere periode, hævet et beløb af min konto hver måned eller hver anden måned. Beløbene som er hævet er fra 5000 kr - 15000 kr pr gang. Jeg har gjort det for at spare sammen. Nu har jeg brug for at pengene sættes ind i min konto. Men har hørt at jeg kan få problemer med at indsætte et stort kontant beløb. Jeg kan godt dokumentere med konto udskrift fra min bankkonto at jeg har hævet beløbene. Men kan jeg stadigvæk får problemer og at de mistænker mig for noget ulovligt? Og hvor stor et kontantbeløb må man sætte ind på sin egen konto? Mvh Sara

Hej Simon Jeg er blevet troede til at få overført 15.000 også hæve dem igen. Hvad skal jeg gør skal man ringe til politiet eller hvordan?

Hej Simon Må en forening undlade at have bankkonto og have hele formuen liggende i kontanter, hvis den har under 50 t.kr. i formue og årligt har under 10 t.kr. i indbetalinger årligt? Med venlig hilsen Jan Nielsen

Hej Simon, skal pengeoverførsler fra udlandet (bankkonto til bankkonto) over 10.000 EUR indberettes til SKAT eller andre myndigheder? Der er tale om et familielån og der er oprettet et lånedokument. Ned venlig hilsen Thomas

hejsa. Jeg har danskebank.. hver mdr sætter jeg 3000 kr ind på min konto fra min far som jeg betaler nogle giro kort for ham.. banken bliver ved med at kontakte mig vedr de 3000 kr ..Kan det virkelig være rigtig? min far har ikke netbank og er en gammel mand på 87 år som jeg bare prøver at hjælpe på hans gamle dage

Hej, Jeg er igang med at købe en restaurant. Det virker mistænkeligt at jeg skal betale 100.000kr kontant som første gang betaling. Nu har jeg læst at man virksomheden ikke må modtage mere end 50.000kr Hvis jeg betalte over 50.000 Får jeg så også et en bøde på det? Eller er det kun personen der sælger restauranten der får den ?

Jeg er blevet spurgt om jeg kan hjælpe en ven i udlandet, som har en ven, der har investeret i bitcoins, men som ikke kan overføres til hans egen konto (min ven vidste ikke hvorfor). Nu spørger han om jeg vil tage imod 68000 usd og videresende disse til hans konto. Det er rent privat. Gør jeg noget ulovligt?

Hej Simon.. Jeg er igang med at skulle købe kolonihave hus og mangler lige de sidste 200.000kr, og er så igang med at sælge ud af mine luksus ting. Jeg solgte et rolex igår på overførsel, og har så idag fået et bud på 47.000 for mit spisebord, men han vil betale kontant, og det sagde jeg nej til, da jeg troede det var ulovligt men køber siger at det ik er ulovligt og at man godt privat må kontant. Er det lovligt..? jeg har ringet til min bank og de siger at de ikke helt kender lovgivningen men at han bare ville notere det nu og jeg så godt kan sælge og få kontant og sætte dem ind i banken, men jeg er lidt skeptisk om det er lovligt og eller om jeg kan komme i klemme.. Håber du kan hjælpe mig tak.

Hej Simon, Jeg fik udbetalt ca. 40.000 i 2019 fra et firma i små beløb til privat konto (digitalt). Er der noget grænse til det? Mvh, Martin Falck

Hej, Kan vi betale mere end 50.000 kr. kontant direkte til ejendomsmægler ved hus-handel? Vi har sparet penge op over mange år og har ca. 150.000. Vi kan ikke gøre rede for, hvor alle kommer fra, da noget er kontant salg af ejendele, fødselsdag-/julegaver, div hævede beløb i butikker på f.eks. 1000 kr. over beløbet + enkelte hævninger fra automater. Mvh Sara

Hej ! Jeg er medlem af en bestyrelse i en frivillig motionsklub, der hjælper ældre i hjemmene, vi lever af §18 tilskud fra Kommunen (ca. 7.000,- pr år), som bliver sendt til vor CVR bankkonto. Nu kommer vor bank og forlanger ca 700, - kr i gebyrer pr år i henhold til hvidvaskeloven for deres arbejde. Det skal siges, at vi har én indbetaling og 2 gange kontante hævninger pr. år, så vi er af den formening, at det må være en meget god betaling. Er der ikke en mindstegrænse i loven for disse små foreninger. Vi må nu bede Kommunen om et større beløb i §18 tilskud, som ryger direkte i bankens lommer.

Hej. Min søn blev sidst år konfirmeret og satte pengene ind i banken, da han hævede 5000, til computertilbehør spurte banken om hvad han skulle bruge pengene til må de det? For som jeg forstå ud af alt det jeg har læst på nettet er det først over 10.000 de må spørge eller er det forkert forstået. Hilsen janni

Hej. Kan I fortælle mig om der er nogen grænse for, hvor meget man kan/må få udbetalt kontant fra en byggekredit i sin bank (til betaling af diverse omkostninger i forbindelse med byggeriet, hvor man ikke lige har alle kvitteringer, f.eks. ved flere mindre køb i Jem & Fix eller lign.)?

Min søn ønsker at købe en brugt bil (til 70000 kr.)og har selv 46000 kr. kontant. vi vil gerne hjælpe ham med resten i form af en bankoverførsel til bilforhandleren . Må man det ifølge indvandringsloven når der er samme bil vi betaler til . Med venlig hilsen Birgit

Hej Simon, Danske Bank sender nu breve til nogle kunder hvor der står at “ Vigtige oplysninger mangler”.... Og de oplysninger de vil have er f.eks. om man har andet stadborgskab eller om man har konto i anden bank eller i udlandet. En er min veninde blev truet at de vil spærre konto. Mit spørgsmål er om det findes lov (paragraf) om de har pligt til at spørge mig om det? Jeg synes selv at de har nok oplysninger om mig: mit cpr nr, hvor meget jeg tjener, uddannelse, e-mail, tlf osv. Skal jeg virkelig give dem alle info om mig???? På forhånd tak for svaret. Med venlig hilsen Ewa

I skriver flere steder at kontant forbuds grænsen er beløber over 50.000 kr i kontanter for firmaer. Er det korrekt eller er det fra 50.000 kr.

Jeg har lånt nogle penge af en bank der er blevet taget i at udføre hvidvaskning, hvis jeg betaler renter til dem, vil jeg jo derfor bidrage til hvidvaskning og sikkert også international teorisme. Skal jeg undlade at betale renter til dem, så jeg ikke har bidraget til deres ulovlige aktiviteter?

Jeg laver noget der hedder øjenvippe ekstensions på kunder. Vil det sige at jeg må tage imod betaling i form af kontanter op til 50.000kr?

Jeg opkøber antikviteter og lignende fra private personer, som jeg siden videresælger. kan det virkelig passe, at jeg skal holde øje med om fru Jensen, som kommer mange gange i løbet af et år og sælger en porcelænsfigur hver måned. Og hun dermed overskrider 10.000,- kontant i løbet af et kalenderår og loven således bliver overtrådt af mig?

Hej Simon. Jeg driver et mindre værtshus i et yderområde, hvor vores kontant-automat i den nærliggende brugs lige er blevet taget ned/lukket. Jeg har derfor en del kunder der gerne vil hæve kontanter nede hos mig. Mit spørgsmål er så, må jeg det, og hvor mange penge må jeg "udlevere" ? Jeg ser det lidt som en fordel for mig, da jeg slipper for at køre i døgnboks/bank med kontanterne. Men vil gerne have loven på min side jo. God dag. Mvh Lars

Hej med jer! Først og fremmest en fin side og en god idé med spørgsmål og svar. Jeg har igennem min mormor som desværre døde sidste år fundet mange penge i kontanter. Der er over 120.000 kr. Jeg drømmer om at købe en ældre sportsvogn og og har set er par på den blå avis. Må jeg godt som privat person betale mere end de 50.000kr i nævner her?? (Og må sælger modtage mere end 50k i kontanter) ???

Jeg håber, I kan hjælpe mig med et lille men måske voksende problem: Min kone har fået en arv. Vi bestemte os for at bruge nogle af pengene til at købe investeringsguld. Da hun ikke har netbank og ikke ville gøre det selv, sat hun kr. 125.000 i min konto, så jeg kunne gøre transaktionen. For få dage siden fik jeg så en opkaldelse fra Danske Bank, hvor de bad mig om at sende kvitteringen fra tavex. Det undrede mig lidt, fordi jeg havde allerede sendt dokumentation også til Tavex. Men alligevel sendte jeg det til dem. Nu er jeg blevet igen kontaktet af banken - de vil nu også se dokumentation for, at min kone har arvet. Er det ikke at gå over stregen? Hvor langt må de gå? Har min kone ikke ret til at overøre penge til mig uden at jeg skal forklare alt muligt? På forhånd tak.

Hej Simon. Min bank Nordea nægter at jeg hæver over 5.000 kr om måneden uden at dokumentere hvad mine penge bliver brugt til. De siger at alt over 5.000 kr skal dokumenteres og at jeg skal bevise hvad de bliver brugt til. Hvorfor er det så muligt at man hæve 15.000 på en hverdag hvis der er så stramme regler iforhold til at tage penge ud af banken. Er det tilladt at hæve hele ens månedsløn og ligge dem til siden kontakt, eller skal det også dokumenteres?

Vores firma har fået en digital erhvervskonto. Det har ikke været muligt at få en fysisk bank. Kontantloven uddeler bøder, hvis vi ikke vil tage imod kontanter fra vores kunder. Vores digitale bank kan ikke tage imod kontanter. Hvordan hænger det sammen? Mvh Lene.

Hej. Min ven har været ude for en stor ulykke i 2004 med efterfølgende mange operationer og blivende skader. Siden da har han haft mdl. udgifter til medicin som han har lånt af sin mor. Han har en gl. motorcykel han ikke troede var noget værd men har fundet ud af at den er ca. 100-130.000 kr. værd. Han vil tilbagebetale de penge til sin mor da han jo har lånt mange penge igennem tiden (mindst. 1.000.- kr. pr. md.) Der foreligger jo ikke et gældsbrev da lånet har udbetalt lidt hvert md. Hvordan skal den slags gribes an så der ikke opstår problemer efter? Mvh. Torben

Kan jeg sætte kontanter ind på min bankkonto.

Hej Simon, Hvis en virksomhed køber en bil af en privat til tkr. 25 gælder reglerne for virksomheden stadig ift. at de ikke kan få skattefradrag for de tkr.25? Mvh. Mette

Hej Simon Hvor stor er grænsen for, hvor meget et firma må hæve i kontanter i sit pengeinstitut pr. dag.

Jeg og min mand , vi er gift, vil gerne købe en ny campingvogn. Det er begge ægtefælder, der skal eje den, med begge navne og cpr på papirerne. Nu mit spørgsmål, når vi nu er 2 ejere må hver så betaler kr. 50,000,00 kontant? Og resten digitalt

ADVODAN Desværre kender jeg ikke loven, men når kommunen ansætter en mentor og hjælper mig med at få styr på min fremtidens økonomi for år 2019 vedvarende skat og pension. Men sætter krydset forkert til social pension, og ikke førtidspension der er højere end denne. Så når de fejler kan det da ikke passe udbetaling Danmark ikke må betale min tilbagebetaling i et stort beløb på en gang. De svarer, loven siger borgene står ens med tilbagebetalingen, Derfor må de ikke sende et helt stort beløb retur til borgerne de skal have tilbage. Udbetaling Danmark må kun tilbagebetale med et lille beløb hver måned til mig. De har da mange flere penge at gøre med end jeg har. Jeg kan da ikke som borgere med pension, stille op imod kommunen, hvis de ikke for deres penge. Så lægger de renter på i andre afdelinger. Derfor har jeg mest brug for at få alle efter skat de 4000 kr tilbage på en gang. Udbetaling Danmark skylder mig. Så jeg kan afdrage mit gammel indskudslån osv. Venlig hilsen Gitte Kalsen

Jeg har opdaget at Danske Bank har oprettet muligheden for at kunderne kan indsættes kontanter gennem p.t. nogle af deres pengeautomater (ATM systemet). For et år siden benyttede vi det og det gik fint beløbet var ikke særligt stort, men det var let. Da vi afsluttede processen fik vi at vide at vi kunne "kun" indsætte maximalt kr. 50.000/dag. Hvilket jo i vores situation var rigeligt. Her forleden ville jeg så finde ud af hvad reglerne egentligt var omkring brugen af disse ATM systemet. Jeg kunne let finde ud af hævningerne = hverdag max. kr. 15.000 og udenfor åbningstider og alle andre dage max. kr. 6.000. Men da jeg kom til indbetalinger så gik det hele istå. Jeg kunne ikke finde en eneste regel/lov på Danske Banks, SØIKs og Finansstyrelsens hjemmeside hvor det klart og tydeligt fremgik hvad reglerne for automatindbetalinger til ens egen konto var. Jeg ringede derfor til min bank og spurgte dem hvor ATM indbetalingsreglerne var og det var ikke tilgængelige i Danske Banks system. Den venlige og meget hjælpsomme og ikke mindst forstående person jeg talte med kunne dog oplyse at: Reglerne var strammet op siden sidste år, så d.d. kunne en kunde kun indsætte max. kr. 20.000 pr. mdr. eller løbende måned (sidstnævnte er jeg ikke helt sikker på) Men fortsat kan kunden hæve i åbningstiderne kr. 15.000 og udenfor åbningstiderne og på alle andre dage max. kr. 6.000 Så mit spørgsmål er: Hvor kan jeg finde de regler og evt. love, som klart og tydeligt fortæller mig pr. d.d. hvilket regler/love der er gældende for kunder der gerne vil bruge pengeautomat systemet (ATM). Jeg kan se at der er virkeligt mange i Jeres brevkasse som i den grad er ude på herrens mark omkring disse ting, men der må vel være noget nedskrevet omkring disse ting, så det er til at forstå. Jeg er bare en almindelig dansk statsborger med et VISA-kort og har aldrig i hele mit liv tjent så mange penge at jeg har haft råd til revisor, advokat samt bankrådgiver for at kunne jonglere rundt med min indtjening af den ene grund (og usmagelige) ikke at betale skat. Og jeg er rimelig sikker på at jeg heller ville gøre det, selvom jeg havde haft muligheden. Jeg vil bare gerne vide hvad reglerne siger for at kunne bedømme al den ulejlighed de ad sted kommer for ganske almindelige mennesker mens dem de burde stoppe blæser på hele. For lige at tænke på aktieudbytte tyverierne, hvidvasknings sagerne samt et dansk skattesystem der er lige til en skraldespand.

Kære Simon Hauch, Håber det går dem godt… Jeg skriver til dig, fordi en af mine kunder ønsker at låne mig 200.000, - kr. i kontanter (kommer med dem over 3 eller 4 gange). En af mine kunder i udlandet. Hvad er din vurdering af dette? Må jeg som erhvervsdrivende (bilforhandler) godt modtager dem i kontanter – da skal lige siges der oprettes et reelt låneforhold i mellem os. Og betales rente af beløbet i årsbasis. Og ingen modregning af biler eller noget lignende retur. -Kunden har evt. 3 måneder til at tilbage kalde sin penge retur. Jeg vil selvfølgelig sætte dem ind i banken, hvis det er. Modfremvisning af låne dokumentet. Hilsen Sami.

Kære Simon Jeg har inviteret tre orkestermusikere fra Iran til Danmark, som hver især har modtaget 4.000 kr. (i alt 12.000 kr.) for at udøve en performance til to koncerter. De har hverken bankkonto eller andet, hvorfor jeg har været nødt til at hæve pengene kontant fra min firmakonto for at betale dem. Da beløbene hver især udgør under 10.000 kr., går jeg ud fra, jeg IKKE skal melde det til skat efter de ovenstående regler? Der er jo tale om tre forskellige personer? Hertil er mit spørgsmål: Hvad er dokumentationskravet i mit regnskab? Er det nok med orkestermusikerens navn og beskrivelse af ydelsen? Eller er det nødvendigt at få adresse- og personoplysninger i henhold til iranske registre? :)

Hej, Vi er så heldige, at have fundet drømmehuset. Min bror vil give låne eller give os pengene, men det drejer sig om 100.000 kr. Hvordan kan vi uden at bryde loven gøre det ?

Hej, Vi står i den situation, at vi har fundet et hus vi rigtig gerne vil købe, og har over de sidste 5 år, sparet udbetalingen op, ved at hæve penge kontant og gemt dem i kontanter derhjemme. Kan vi "bare" sætte pengene ind på kontoen uden problemer ? - vi har dokumenteret alle hævningerne.

hvis jeg skal købe en vare i en butik eller købe en ydelse af en virksomhed hvornår kan de kræve id af mig .dvs hva skal beløbet være for at de har krav på id på mig lovmæssigt

Hej. Jeg er kasserer for en selvejende institution med et cafeterie, hvor der ofte betales med kontanter - større og mindre beløb. Hvor meget i kontant beløb må man modtage? Er der legitimationsregler der skal overholdes? Og evt. andet?

Hej Simon Jeg har en ven, jeg genne årene har lånt penge, og dette beløb har nu ramt ca 70000kr. Denne ven vil betale mig de 70000kr nu. Hvordan gør vi dette smartest og ikke strafbart? Jeg læser i dine tidligere svar st der ikke rigtigt er nogen grænse når det er privat personer, men dine svar var ved sager hvor der var et købt involveret, det er der jo ikke her. Kan min ven blot overføre 70000kr til min bank konto, eller hvad er det nemmeste og smarteste:)?

Hej Helt kort, hvor mange penge må da så hæve som privatperson i din bank uden at skulle underskrive en erklæring hver gang om hvidvask?

Hej. Jeg er netop kommet i den klemme da jeg solgte min firmabil der stod i mit ingeniørfirmas navn. Det er 10 dage siden at jeg modtog et væsentligt højere kontantbeløb end 50.000,- Jeg var ikke vidende om disse regler og jeg har en underskrevet slutseddel med købers navn. Kan jeg undgå bøde ved at indberette til skat nu??

Hej Har et selskab, der udlejer lejligheder, Må man uden at komme i problemer med loven, modtage kr 25,ooo i depositum fra en ny lejer (privatperson) og efterfølgende sætte disse i banken? Vh Niels

Hej Simon Jeg har forleden købt/byttet en bil med en forhandler. Forhandleren skulle have 100.000kr oveni min bil. Jeg havde derfor 100.000kr med kontant plus egen bil. Har derefter fået at vide, at man maks må handle for 50.000kr. Har jeg eller forhandleren begået noget ulovligt? Mvh Sobhi

Som privatkunde og midler fra et hussalg, kan man vel hæve sine økonomiske midler som man har lyst til. Ex. låne sine brødre til hvert et kolonihavehus, den ene har fundet et, og derfor vil de gerne hæve 905.000 kontant da et ældre ægtepar gerne vil have beløbet kontant. Det er jo køberen udvedkommende og til at forstå. Kan banken nægte at udbetale beløbet el kan banken bede om navn på dem der sælger ( så er hele ideen jo væk da det ældre par vil putte beløbet i en bankboks ). I det hele taget hvilke regler er gældende, når private gerne vil hæve deres egne penge og købe noget for dem, putte noget af det i bankbboks osv

Hvis man har oplysning og eller har fået misbrugt sit navn i forbindelse med hvidvaskning hvordan forholder man sig så?

Hej Simon Jeg vil gerne spørge om, at jeg har købt en andelslejlighed 390000 kr. seks måneder senere. Jeg har indsamlet penge fra mine relatives og nogle penge jeg har .. Men jeg indsamler kontant penge og indbetaler i min konto .... og betalt til andelsforening .. Jeg vil gerne spørge, at skat kan spørge mig, hvor du får penge .. og det er muligt, at skat spørger denn efter seks måneder.. Hvad kan jeg gøre i denne sag.. Hilsen Adam

Hej jeg har et åbent et bilforhandler firma ,jeg køber biler fra aktioner og sælger vedre til eksport . jeg får penge kontant fra kunderne og der er over 50000 kr . jeg viste ikke at det er ulovligt . jeg fik besøg fra Detective inspector hvor han er gennemføret vores paper og har en sag imod os .Jeg kent ikke loven jeg er ung og kun 19 År gammel. Hvedevask §2 . Hvad kan vi gør ved den sag og hvilken Advokat skal jeg find . Hilsen Ahmad

Jeg har i juli 2016 hævet 15.000 kr. på min bankkonto. Beløbet fik jeg alligevel ikke brug for, men har haft det liggende hjemme indtil i dag, den 20. marts 2017.? Jeg går ud fra, at jeg uden forklaringer kan indsætte beløbet igen på den konto, jeg hævede det fra? Jeg er gammel kunde i min bank. Venlig hilsen Birgit

hej Flemming, Jo det vil jeg mene du gør. At dele en betalingen op i flere dele hjælper ikke på problemstillingen, så jeg vil anbefale, at du beder om at få dem overført elektronisk. Alternativt må du selv indberette modtagelsen af kontantbetalingen til skat, hvis du vil undgå at gøre noget ulovligt. Bortset fra det er der ikke noget til hinder for, at man modtager leje hver måned kontant, sålænge beløbet holder sig under de 50.000 kr. Mvh. Simon Mvh.

Hej jeg har en udlejningsejendom med et erhvervs lejemål, som nu er blevet udlejet. lejer skal betale ca. 90000 kr. i husleje og depositum , må jeg modtage dem i kontanter og efterfølgende sætte dem i banken ? hvis jeg får dem over to gange så overtræder jeg vel ikke reglen om beløbsgrænsen på de 50000 kr.

Jeg ønsker at betale et lån jeg tog med Basisbank før tiden. kr 20.000. Da jeg spurgte til det nødvendige beløb på en bestemt dato, de spurgte mig, hvor pengene kommer fra. grunden var på grund af hvidvaskloven. Jeg er en privat person, ikke en virksomhed. De svarede "Jeg noterer at du ikke ønsker at uddybe hvorfra du har midlerne" Har de ret til at anmode mig overhovedet?

Hvis beløbsgrænsen er kr. 50.000 (samt i rater) for en virksomhed, glæder denne regel også ved indbetalinger til et boligselskab ? Mvh Hans

Hej Vi har købt en andelsbolig til vores datter for mange år siden. Lejligheden står i hendes navn. Nu skal den sælges. Er der skattemæssige eller bankmæssige problemer ved, at vi beder køber overføre beløbet, ca. 1.300.000 kr., til vores konto? Venlig hilsen Flemming Torsvik-Lund

Gælder nedenstående regel også hvis der er tale om en udenlandsk leverandør der insisterer på kontant betaling fra den danske virksomhed? ”Betaler en virksomhed mere end 10.000 kr. inklusiv moms kontant for en vare eller ydelse, har den ikke længere skattemæssigt fradrag for købet. Snyder leverandøren med betaling af skat og moms, risikerer virksomheden desuden at skulle hæfte for den manglende betaling,” siger Simon Hauch. Den eneste måde, hvorpå virksomheden kan undgå at blive ramt af denne regel, er enten ved at betale digitalt (fx med dankort, via netbank, på posthuset eller i banken) eller at indberette kontantkøbet til SKAT digitalt senest 14 dage efter betalingen, og senest en måned efter fakturaen er modtaget. På den måde får SKAT mulighed for at identificere sælgeren og kontrollere, at der ikke er tale om sorte penge.

Sat 7700 ind via automat,nåede ikke at se hvad der stod andet end "hvor kommer dine penge fra " før jeg havde trykket mig videre, skal jeg bekymre mig

Må jeg som privatperson, modtage kontante beløb over kr.50.000 ved salg af f.eks. en brugt båd. Hvad hvis salget sker gennem en bådmægler? På forhånd tak. Adam Poulsen

Må en bank optage et lån på vejne af en virksomhed med kaution fra privat personer, uden at have kopier af kørekort / pas? Hvis det er påkrævet hvor længe har det været påkrævet?

Hej jeg har lige oprettet et cvr nr og vil gerne vide hvor stor en regning man må skrive som en kontantsalgs faktura og modtage kontant beløb fra en privatperson

Hvis man hver måned vælger at betale kontant for sine ydelser i forhold til opstaldning af hest og undervisning i en rideklub, hvor man modtager en elektronisk faktura fra stedet, men vælger at betale fakturaen kontant, hvor meget må beløbet max udgøre pr. måned hhv. om året?

Jeg har solgt en lejlighed og skal i den forbindelse i banken for at hente restbeløbet fra salget. Banken kræver så at skal fortælle hvad jeg skal bruge pengene til jvf. hvidvaskningsloven. Dette står jeg dog meget uforstående overfor da hvidvaskningsloven vel drejer sig om hvor du har dine penge fra og IKKE hvad du skal bruge dem til. Hvordan forholder fakta sig i en sådan sag ?

Er med i en forening der har nogle udlejningsejendomme. Vi modtager leje som kontant betaling - må vi det så længe der er under 50.000,- Og er de 50.000 per år eller?

Har en ven som desværre er kommet ud af dagpengesystemet, han kender en rigmand (udlandsdansker) som hjælper med et større beløb hver månede, pengene overføres hver månede via net-bank. Han betaler ikke skat af det. Opdager banken det ikke på et tidspunkt og melder det ? hvad med SKAT kan de opdage det, igen a-indkomst overhovedet ? er nervøs for konsekvenserne, gave grænsen er overskredet, og de er ikke i familie, min ven skal vil betale skat af det ? han er meget forgældet i forvejen. Giveren er vel ikke ansvarlig, da de kommer fra en privat konto. Det skal lige siges at de er gode venner og min ven hjælper med at drive lidt sommerhus udlejning og rep. af disse. håber i kan gøre mig rolig Mvh. Lau

Det er fint nok med kontrol men!! Det er da latterlige små beløb man tillader at man hæver / sætter ind i banken uden at opgive hvor man har dem fra min bank kender da min økonomi næsten bedre end jeg selv så hvis de vurderer at der er noget der ikke stemmer ville de da reagere få da de beløbs grænser hævet der går da en masse unødig tid med kontrol der er et gammel ordsprog der siger tyv tror hver mand stjæler Mvh John Andersen

Kommentar til alle spørgsmålene om legitimation i banken: Som bank-ansat bogholder (ingen kundekontakt), skal jeg hvert år tage et kursus i Hvidvask, lavet af Bagmandspolitiet. Vi hører igen og igen, at vi kan blive personligt straffede, hvis vi ikke er opmærksom på usædvanlige transaktioner eller forhold (også selvom de ikke er kriminelle). Og at vi skal legitimation på kunderne. Så det er ikke fordi er smålige alle sammen. Men Folketinget har bestemt at bankerne skal være SKAT's forlængede arm.

hej. jeg har en kærester som bor i Poland. Hun vil gerne købe et hus i Danmark for os. hun vil gerne betale hav delen og derfor vil udføre penge på min konto og så skal jeg låne resten af beløbet. vil det værre en problem med skat eller banken hvis lige pludsligt står jeg med en million krone i min konto?? hun vil stædig bor i Poland og vil komme hver anden måned til Danmark på grund af sit arbejde og familie så hun kan ikke selv købe huset fordi hun ikke har CPR nummer!! Mvh Anouar

Hej. For at prøve at tage det fra starten så er jeg ved at købe et hus. (Håber jeg) men min banken vil ikke være med medmindre jeg kan trylle min. 70.000 kr. (Som min dejlige bankdame udtrykte sig) Dem kan jeg umildtbart godt finde. Da jeg med blødende hjerte har snakket med min far som gerne vil købe mit stereoanlæg. (Ny pris 130.000 i 2005) problemet kommer så da min gammeldags far fortæller at han vil betale kontant med nogen penge han har sparet op igennem de sidste mange år. Tænker at det måske godt kan se lidt mistænkeligt ud? Det skal lige sige at, jeg startede som selvstændig murermester sidste år. Det gør næppe min situation bedre? Mvh. Lasse

Er det muligt at få oplyst hvor jeg kan finde paragrafferne som understøtter afsnittet: Betaling bør ske digitalt. Specifikt de 10.000 kr. På forhånd tak.

Undskyld jeg sendte vist mit spørgsmål på en forkert måde. Men her er det så. Jeg har oplevet det samme som Birgit Wagner. Jeg har læst dine svar omkring hvidvaskningsloven specielt dit svar til Birgit Wagner for mit spørgsmål går på lidt af det samme. Dit svar: "Som led i det beder de f.eks. om billedlegitimation i form af pas eller kørekort." Det er jo, hvad alle pengeinstitutter o. lign. beder om og også helt OK. Hvor i loven står det at Nordea liv skal have en lang række andre oplysninger, for at udbetale et beløb på ca kr. 8.000. Ud over alm. oplysninger er det en række fuldstændig ligegyldige oplysninger statsborgerskab, fødselssted, beskæftigelse, om du er politisk eksponeret, hvor beløbet er indbetalt, hvorfra kommer pengene o.s.v. En lang række af spørgsmålene kan jeg ikke svare på, da det er 30 år eller der omkring at indbetalingen skete til den gang Tryg, og jeg har hverken før eller siden beskæftiget mig med denne sag. Så mit spørgsmål er, hvor i loven står det, at de kan kræve de oplysninger, gerne en §. På forhånd tak for svar.

Jeg har en kapitalpension i Nordea. Det er en arbejdsgiverbetalt pension, som snart kommer til udbetaling. Jeg modtog et brev fra Nordea den 5. Februar i år, hvor de bad mig udfylde et skema om hvornår jeg ønskede min pension udbetalt og at de efterfølgende ville sætte min pension ind på min NemKonto. Det gjorde jeg, skrev under og sendte brevet retur. Den 24. Marts modtager jeg atter et brev på 4 sider hvoraf de 3 sider handler om, at jeg skal legitimere at jeg er mig, ved at indsende kopi af pas og svare på 10 spørgsmål. Det undre mig rigtig meget (det er ikke mange penge det drejer sig om) idet jeg har en kollega som i december måned 2014 fik sat sin kapitalpension også fra Nordea ind på sin NemKonto uden at skulle gøre andet end at give dato for udbetaling og skrive under. Jeg kontaktede Nordea og fik af vide, at det handler om hvidvaskningsloven. Det kalder jeg at skyde gråspurve med kanoner og kan det virkelig passe at jeg skal gøre dette for at få min retmæssige kapitalpension udbetalt? Mange solhilsner Birgit Wagner

Hej, vi havde en familie diskussion om penge i går. En bekendt til os, hævdede at han skulle skrive under på/fortælle hvad han skulle bruge 25.000 kr til som han hævede på sin egen konto. Forholder det sig sådan at man ikke længere kan gå ned i sin bank og hæve penge uden man skal fortælle hvad de skal bruges til? Jeg mener at hvidvaskningsloven primært er møntet på erhvervslivet, er det ikke korrekt? Er det korrekt at et firma ikke må modtage over 50.000 kr i kontanter for en ydelse?, men at jeg gerne må hæve 75.000 kr og betale en bil kontant til f.eks naboen. På forhånd tak Mette Munk

Hej! Jeg har gennem årene sparet lidt til side (140000 kr for at väre präcis) og har aldrig haft dem på en konto, har altid sörget for at häve dem jeg kunne spare. Nu vil jeg helst have dem på en konto for sikkerhedens skyld. KAn jeg sätte pengerne på en konto på en gang uden problemer eller hvordan gör man i mit tilfälde? Med venlig hilsning Sara E

Hej hvor meget må en privat købe eks.vis. en bil for i kontanter af en anden privat person på forhånd tak

Simon Hauch Tak for dit svar Christian

Simon Hauch Vi har en karre forening her i Aarhus, hvor jeg er valgt ind i bestyrelsen, i den sammenhæng er jeg blevet påbudt at fremvise Sygesikringsbevis samt kørekort eller pas, jeg finder det mærkværdigt Begrundelsen er at det er hvidvaskningsloven der er gældende i dette tilfælde. det er administrator der har påbudt mig dette, kan det have sin rigtighed ??? Med venlig hilsen Christian Andersen