Hvidvask

Senest opdateret april 2023

Hvidvaskloven

Advodan Aalborg er underlagt lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (”hvidvaskloven”). I sager omfattet af hvidvaskloven skal Advodan indsamle oplysninger om klientens navn, adresse, CPR- eller CVR-nr. Hvis der er tale om et selskab, skal der også indsamles oplysninger om selskabets ejer- og kontrolstruktur, herunder dokumentation for de reelle ejerforhold. Oplysningerne skal opbevares i fem år efter afslutningen af sagen.

Til at indsamle ovenstående oplysninger, benyttes systemet Creditro, hvilket også er systemet som du modtager en e-mail fra, når din sag er omfattet af hvidvaskloven. Creditro giver muligheden for at oprette en profil, eller fortsætte uden en profil – dette valg er dit. Vælger du at oprette en profil, opbevares dine data hos Creditro, og du kan genbruge ID hos andre rådgivere, som bruger systemet. Fortsættes der uden at oprette en profil, behandler Creditro dine data på vores vegne, indtil KYC-tjekket er gennemført, hvorefter resultatet heraf lagres i vores eget sagssystem.

Ved at benytte linket i den modtaget e-mail fra Creditro, kan du se hvilke spørgsmål som skal besvares og hvilket materiale der skal uploades, som følge af din sagstype.

I henhold til gældende lovgivning, må vi ikke påbegynde behandlingen af en hvidvaskrelevant sag, før vi har modtaget svar og dokumenter. Derfor, jo hurtigere vi modtager svar, jo hurtigere kan vi behandle din sag.

Vi opbevarer de indhentede identitetsoplysninger 5 år efter sagens afslutning, i henhold til hvidvaskloven, herefter vil oplysningerne blive slettet. For din data som behandles af Creditro, vil samme opbevaringsperiode være gældende.

Hvidvaskloven indeholder en skærpet pligt til at undersøge klienter, hvis der er tale om politisk eksponerede personer (PEP’s), eller nærtstående eller nære samarbejdspartnere til en PEP. Såfremt klienten er omfattet heraf, skal der gives besked til Advodan inden aftale om opdrag indgås.

Hvis Advodan konstaterer uoverensstemmelser mellem de af klienten oplyste reelle ejerforhold og de reelle ejerforhold anmeldt til Erhvervsstyrelsen (og som fremgår på cvr.dk), er Advodan ifølge hvidvaskloven forpligtet til at underrette Erhvervsstyrelsen om denne uoverensstemmelse.

Derudover forpligter hvidvaskloven Advodan til at undersøge transaktioner, hvis der opstår mistanke om, at de har tilknytning til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. I den forbindelse kan Advodan desuden være forpligtet til at underrette Advokatsamfundet eller Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet (SØIK) om aktiviteterne samt videregive de indsamlede oplysninger til SØIK. I tilfælde af underretning må klienten ikke orienteres om, at underretning har fundet sted.